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当心!打着“虚拟币”幌子的诈骗新套路
发布时间:2021-07-27 15:55:30    访问量:275    来源:中国银行保险报


虚拟币、区块链、大数据、人工智能等近年来比较火热的概念,往往容易被一些不法分子“盯上”,包装成了一个个骗局。本文中电信诈骗分子打着投资虚拟币的幌子,实则伪造根本不存在的“虚拟币”和虚假投资平台进行诈骗,此类新型诈骗手法引起了警方的高度重视,并加大对此类诈骗的打击力度。




通过虚拟币“炫富”,请君入瓮



犯罪分子Y某曾无意接触到一款名叫“CCT”的虚拟币,虽没钱投资,但他把这款虚拟币研究透了。当时,投资虚拟币、区块链在网上炒得火热,Y某便开始有计划地请君入瓮。
第一步:寻找“炫富”目标。2019年9月,他在手机上以网名“兔子”建了一个微信群,起名“精英PLUS”,之后通过各种方式拉了40多个人进群。Y某开始假装精英“炫富”,一会儿说自己在上海买了一幢独栋别墅,一会儿上传自己的豪车照片,一会儿秀自己刚办的10万元按摩卡……
第二步:诱导投资虚拟币。炫富一段时间后,Y某开始收割还留在群内的受害人。2020年2月至3月期间,他假装不经意说起,最近转向虚拟币、区块链投资,有一种叫“CCT”的虚拟币,和比特币一样投资收益极高,群友便纷纷掉进Y某编织的暴富幻想中。
第三步:骗取受害人钱财。眼见群友对虚拟币起了兴趣,Y某道出苦于资金周转不灵,不得不向群友借钱投资。对于收益,Y某保证周息2%,并承诺亏损算他的。群里的人早已眼馋“兔子”的土豪生活,纷纷“入局”。一开始Y某还假模假样地投资了一部分钱,但不超过一周他就按捺不住,将大家投资来的钱全部放入赌博APP。结局可想而知,Y某很快把钱输光了。与此同时,“精英群”里的受害人还等着承诺的收益,却只等到“兔子”一次次的拖延。最终,其中几名相识的受害人再也忍不住,相约一起到“兔子”家中问个究竟,这才揭破了谎言并选择报警。
经查,Y某骗取的钱款总计23万元。




虚拟币骗局的三大特点





选择投身币圈的,大多都是冲着高回报率去的,虽然大家都懂回报率越高风险越大,但很多人还是禁受不住虚拟币高收益率带来的诱惑。但如果只顾着眼前利益,那么难免会掉入一些不法机构铺设的陷阱当中,所以说,对于虚拟币一定要保持高度警惕,下面我们就跟大家简单列举关于一般虚拟币骗局的几个特点,以便帮助大家提高警惕。
一是网络化、“高大上”。一般来说,虚拟币骗局主要通过网络或是聊天工具开展交易和收支资金。部分骗局包装得“高大上”,以获得境外优质区块链项目投资额度为由头,声称可以代为投资。如果符合这样的特征,极有可能是诈骗活动,消费者一旦上当受骗,把钱转到他们提供的境外账户上,相当于资金流向了境外,监管跟追踪都极为不便,难以追回损失。
二是宣称“只涨不跌”“高收益低风险”。虚拟币骗局善于利用热点炒作,甚至利用名人“站台”宣传,故意抬高投资回报率,利用虚拟币、共享经济等概念进行炒作,强调“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等,以各种噱头吸引消费者眼球。
三是引诱投资者发展下线。一些不法分子通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,不仅吸引投资者投入资金,还引诱其发展下线,引诱更多人加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。回归本质,其实还是“借新还旧”的庞氏骗局罢了,最终会害人害己。



保持警惕 理性投资



一是对“虚拟币”等新型投资项目保持高度警惕。不法分子偷换概念,把区块链混淆为比特币等虚拟币。实际上,虚拟币在我国是明确禁止交易和流通的,所谓的“币商”都是在境外开展非法金融活动,甚至通过开设虚假理财平台实施诈骗、非法集资等犯罪。
二是保持理性投资观念。选择合法投资渠道,不要相信任何一夜暴富的神话,对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒心,牢记天上不会掉馅饼。
三是定期清理各类投资理财交流群。随着移动互联网的普及,各类投资理财交流微信、QQ群可谓铺天盖地,骗子扮演“投资理财大师”进行眼花缭乱的投资诱惑,时间一久,很难不受影响。
四是不要盲目转账汇款。不论何种投资陷阱,最后都会要求受害人打款充值,此时一定要寻求家人、民警或者银行的帮助,仔细分辨真伪。一旦骗子将违法所得转移到境外,基本再难追回。
五是平时加强学习,提高风险防范意识。如今,各类新型投资诈骗陷阱层出不穷,广大市民朋友一定要提高甄别能力,要牢记你看中的是收益,犯罪分子看中的是你的本金。
天上不会掉馅饼,没有“稳赚不赔”的投资理财,掌握内幕消息、老师带盘操作都是骗人的,不要相信无法验证资质的外汇、期货、黄金、虚拟币等投资平台。一旦发现被骗,及时止损,切勿心存幻想继续注资,而要保存好证据,立即报警。